ทำอาชีพนายหน้าประกันควบคู่งานประจำได้ไหม?
อาชีพเสริมยอดฮิตของคนอยากมีรายได้เพิ่ม เลือกเวลาทำงานได้ ทำออนไลน์ได้ ไม่กระทบงานหลัก
หลายท่านอยากมีรายได้เสริมโดยไม่ต้องลาออกจากงานประจำ และหนึ่งในอาชีพที่ถูกพูดถึงบ่อยคือ “นายหน้าประกันรถยนต์ หรือนายหน้าประกันวินาศภัย” เพราะเริ่มต้นได้ด้วยเงินลงทุนน้อย (ค่าออกใบอนุญาตฯ) และบริหารเวลาเองได้ แต่คำถามที่หลายคนสงสัยคือ ทำนายหน้าควบคู่กับงานประจำได้จริงไหม จะมีเวลาพอหรือเปล่า และผิดกฎอะไรกับที่ทำงานหรือไม่ บทความนี้มีคำตอบ พร้อมวิธีเริ่มต้นและเทคนิคบริหารเวลาสำหรับคนทำงานประจำ หรือมีงานอื่นๆอยู่แล้วอยากมีรายได้เพิ่มจากงานประกันค่ะ
Key Takeaways
- อาชีพนายหน้าประกันวินาศภัยสามารถทำควบคู่กับงานประจำได้ เนื่องจากสามารถบริหารเวลาทำงานได้ค่อนข้างยืดหยุ่น ทั้งหลังเลิกงาน วันหยุด หรือช่วงเวลาว่าง โดยควรตรวจสอบข้อกำหนดของนายจ้างและผลประโยชน์ทับซ้อนก่อนเริ่มต้น
- ผู้ที่ต้องการทำหน้าที่นายหน้าประกันวินาศภัยต้องมีใบอนุญาตที่ถูกต้อง พร้อมศึกษาความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ ความคุ้มครอง ข้อยกเว้น และขั้นตอนการให้บริการลูกค้า
- การเริ่มต้นไม่จำเป็นต้องมีฐานลูกค้าจำนวนมาก สามารถเริ่มจากคนรู้จักหรือกลุ่มลูกค้าที่มีความต้องการจริง และค่อย ๆ พัฒนาทักษะการให้ข้อมูล การทำใบเสนอราคา การติดตามต่ออายุ และการบริการหลังการขาย
- รายได้จากงานนายหน้าประกันภัยขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย เช่น จำนวนลูกค้า เวลาในการทำงาน ทักษะการขาย การให้บริการ และการต่อยอดฐานลูกค้า โดยประสบการณ์ของแต่ละบุคคลอาจให้ผลลัพธ์แตกต่างกัน
ทำอาชีพนายหน้าประกันภัยควบคู่งานประจำได้ไหม?
คำตอบคือ “ได้” และเป็นหนึ่งในอาชีพเสริมที่เหมาะกับการหารายได้เสริมมากที่สุด เพราะงานนายหน้าประกันมีความยืดหยุ่นสูง ไม่ต้องเข้าออฟฟิศ ไม่มีเวลาตายตัว สามารถทำหลังเลิกงาน วันหยุด หรือช่วงเวลาว่างได้ และไม่มีข้อกำหนดว่าต้องขายให้ได้เท่าไรต่อเดือน จึงเริ่มแบบค่อยเป็นค่อยไปได้โดยไม่กระทบงานหลัก (ยกเว้น ข้อกำหนดเรื่องผลประโยชน์ทับซ้อนที่เป็นสัญญาของบางบริษัทที่เราทำงานประจำอยู่ ว่าห้ามถือใบอนุญาตนายหน้าประกันวินาศภัย ก็อาจจะไม่สามารถทำได้ แต่ยังสามารถสมัครเป็นสมาชิกเพื่อรับส่วนลดประกันของตัวเองและครอบครัวได้ค่ะ)
ก่อนตัดสินใจเริ่มทำอาชีพนายหน้าประกันภัย แนะนำให้ลองสำรวจ 3 เรื่องนี้
- สิทธิในการประกอบอาชีพนายหน้า ตรวจคุณสมบัติ ขั้นตอนการสอบ และการขอใบอนุญาตนายหน้าประกันภัยกับสำนักงาน คปภ. และวางแผนการสอบเพื่อมีใบอนุญาต
- ข้อกำหนดของงานประจำ อ่านสัญญาจ้าง คู่มือพนักงาน และนโยบายการทำงาน เพื่อให้เราสามารถจัดสรรเวลาทำงานได้โดยไม่กระทบงานหลัก
- เวลาที่ใช้ดูแลลูกค้า ประเมินว่ามีเวลาตอบคำถาม ส่งใบเสนอราคา ติดตามต่ออายุ และช่วยประสานงานให้ลูกค้าเมื่อมีการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนหรือไม่
ใครเหมาะกับการเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยหลังเลิกงาน?
อาชีพเสริมนี้เหมาะกับผู้ที่พร้อมเรียนรู้รายละเอียดของกรมธรรม์และรับผิดชอบงานบริการ แม้จะมีเวลาจำกัด เช่น
- พนักงานประจำ ที่อยากมีรายได้เพิ่มโดยไม่ต้องลาออกจากงานประจำ โดยสามารถแบ่งเวลาหลังเลิกงานหรือวันหยุดเพื่อทำงานเสริมได้
- คนที่มีฐานลูกค้าหรือเครือข่ายผู้รู้จัก หรือทำงานที่ได้พบผู้คนจำนวนมาก ที่พอจะแนะนำประกันได้ และอยากเริ่มจากการให้ข้อมูลกับผู้ที่มีความต้องการจริงแบบไม่กดดันให้ซื้อ
- ฟรีแลนซ์หรือเจ้าของกิจการ ที่จัดตารางทำงานและติดตามลูกค้าได้ต่อเนื่อง
- แม่บ้าน นักศึกษา หรือผู้ที่มองหารายได้แบบยืดหยุ่น ที่มีคุณสมบัติสำหรับใบอนุญาตและสามารถจัดเวลาเรียนรู้กับให้บริการลูกค้าได้ แม้ไม่มีประสบการณ์แต่พร้อมศึกษาผลิตภัณฑ์ ขั้นตอนใบอนุญาต และวิธีให้บริการอย่างถูกต้อง
การมีคนรู้จักจำนวนมากไม่ได้ทำให้ขายได้ทันที สิ่งที่สำคัญกว่าคือการอธิบายความคุ้มครองแต่ละแผนประกัน ข้อยกเว้น และค่าเบี้ยประกันให้ลูกค้าเข้าใจก่อนตัดสินใจทำประกันภัย
ข้อดีและสิ่งที่ควรเตรียมเมื่อทำงานนายหน้าควบคู่งานประจำ
การทำงานอาชีพนายหน้าประกันวินาศภัยอาจยืดหยุ่นด้านช่องทางติดต่อและเวลา แต่ผู้เริ่มต้นยังต้องเผื่อเวลาสำหรับงานบริการลูกค้า โดยสามารถศึกษาข้อแนะนำในการทำงานจากบางส่วนได้ในตารางนี้
| งานนายหน้าประกัน | สิ่งที่ควรเตรียม |
| ติดต่อและติดตามลูกค้าผ่านช่องทางออนไลน์ได้ | กำหนดช่วงเวลาตอบกลับ และแจ้งให้ลูกค้าทราบเมื่อเรื่องใดต้องประสานงานในเวลาทำการ |
| เริ่มจากผลิตภัณฑ์ที่คุ้นเคย เช่น ประกันรถยนต์ | เรียนรู้ความคุ้มครอง ข้อยกเว้น เงื่อนไขการรับประกัน และการเปรียบเทียบข้อเสนอ |
| มีโอกาสดูแลลูกค้าต่อเมื่อกรมธรรม์ใกล้ครบกำหนด | ติดตามวันสิ้นสุดความคุ้มครองและทบทวนความต้องการของลูกค้า |
| บางต้นสังกัดมีเครื่องมือและทีมสนับสนุน | ตรวจระบบสอนงาน ข้อตกลงค่าตอบแทน และช่องทางช่วยประสานงานก่อนสมัครเป็นนายหน้าประกัน |
ค่าใช้จ่ายเริ่มต้นอาจแตกต่างกันตามเส้นทางการสมัคร การสอบ การอบรม และข้อตกลงของต้นสังกัด จึงควรสอบถามรายละเอียดให้ครบก่อนตัดสินใจ โดยสำหรับรูปแบบงานของทีมกี้ ไม่บังคับเวลาทำงานหรือกดดันยอดขาย และมีห้องเรียนเสริมทักษะกับพี่เลี้ยงช่วยสอนงานค่ะ
| เทคนิคบริหารเวลาสำหรับคนทำงานประจำ • เริ่มจากลูกค้าคนรู้จักก่อน ปิดการขายง่ายและไม่กินเวลามาก• ใช้ช่องทางออนไลน์ (โซเชียล/แชท) ทำงานได้ทุกที่ทุกเวลา• ตั้งเป้าเล็ก ๆ เช่น สัปดาห์ละ 1–2 ราย แล้วค่อยขยาย• เข้าเรียนรู้เทคนิค ไอเดีย จากทีม เพื่อเพิ่มความเป็นมืออาชีพ |
รายได้เสริมจากงานนายหน้าเริ่มเห็นผลเมื่อไหร่? รีวิวจากประสบการณ์โดยตรงที่เกิดขึ้นจริง
จากประสบการณ์ของตัวกี้เอง กี้เริ่มต้นงานนายหน้าประกันวินาศภัย เมื่อเดือน กรกฎาคม 2012 เดือนแรกที่เริ่มงาน กี้ขายประกันรถยนต์ได้ 3 คัน จากการส่งข้อความบอกเพื่อนๆที่รู้จักว่าตอนนี้เป็นนายหน้าประกันรถยนต์ ให้บริการได้มากกว่า 30 บริษัท ลองให้กี้ทำใบเสนอราคาเทียบให้ได้นะคะ ผลลัพธ์จากการขายประกันรถยนต์ได้ 3 คันในเดือนแรก ทำให้กี้มีรายได้จากค่าคอมมิชชั่น 5,648 บาท จึงทำให้กี้เห็นโอกาส และรับรู้ได้เลยว่างานที่หารายได้ได้ง่าย ไม่จำเป็นต้องเป็นงานที่ยากเสมอไป งานขายเป็นงานที่ใช้ทักษะเดิม + ความขยัน ก็สามารถขยายผลลัพธ์เพิ่มเติมได้ จากวันนั้นถึง ปัจจุบัน ปี 2026 กี้มีรายได้จากการบริหารงานประกัน สอนทีมงานให้สร้างรายได้ได้ แนะนำลูกค้าให้ได้รับส่วนลดอย่างถูกกฏหมาย
งานเสริมในวันนั้น กลายเป็นงานที่สร้างรายได้เฉลี่ย เดือนละ 200,000 บาท + ในปัจจุบันค่ะ
สรุป
สำหรับคำถามว่า ทำอาชีพนายหน้าประกันควบคู่งานประจำได้ไหม? สามารถทำได้ หากมีคุณสมบัติและใบอนุญาตที่ถูกต้อง รวมถึงไม่มีข้อจำกัดจากสัญญาจ้างหรือนโยบายของสถานที่ทำงานประจำ
จุดเด่นของงานนายหน้าประกันวินาศภัยคือความยืดหยุ่นในการบริหารเวลา ผู้เริ่มต้นสามารถใช้ช่วงหลังเลิกงาน วันหยุด หรือเวลาว่างในการศึกษาผลิตภัณฑ์ ติดต่อกับลูกค้า จัดทำใบเสนอราคา และติดตามงานได้ จึงไม่จำเป็นต้องลาออกจากงานประจำเพื่อเริ่มต้นอาชีพนี้ทันที
อย่างไรก็ตาม ความยืดหยุ่นไม่ได้หมายความว่างานนายหน้าจะไม่มีภาระในการดูแลลูกค้า ผู้ที่สนใจควรประเมินว่าตนเองมีเวลาเพียงพอสำหรับการตอบคำถาม ติดตามการต่ออายุ และช่วยประสานงานเมื่อเกิดเหตุหรือมีการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนหรือไม่ เพราะคุณภาพของการบริการเป็นส่วนสำคัญของการสร้างความไว้วางใจและการดูแลลูกค้าในระยะยาว
สำหรับผู้เริ่มต้น อาจเริ่มจากผลิตภัณฑ์ที่เข้าใจได้ง่ายและมีความต้องการอยู่เป็นประจำ เช่น ประกันรถยนต์ จากนั้นค่อยพัฒนาความรู้และขยายไปยังประกันวินาศภัยประเภทอื่น รวมถึงใช้ระบบออนไลน์และเครื่องมือสนับสนุนจากต้นสังกัดเพื่อช่วยบริหารงานให้สะดวกยิ่งขึ้น
งานนายหน้าประกันภัยสามารถเริ่มต้นจากการเป็นอาชีพเสริมและพัฒนาต่อไปได้ตามความรู้ ประสบการณ์ ฐานลูกค้า และความสามารถในการบริหารงานของแต่ละคน ดังนั้น หากต้องการเริ่มต้นควรมองงานนี้เป็นการสร้างทักษะและระบบงานในระยะยาว มากกว่าคาดหวังผลลัพธ์ด้านรายได้ในระยะสั้นเพียงอย่างเดียว
หากต้องการศึกษาการเริ่มต้นงานนายหน้าประกันวินาศภัย คลิกสมัครเป็นนายหน้าประกันภัย หรือ พูดคุยกับกี้ทางไลน์ ได้เลยนะคะ เพื่อสอบถามแนวทางเรียนรู้และการทำงานก่อนตัดสินใจ กี้พร้อมดูแลและส่งเสริมทักษะสอนงานให้จนกว่าจะขายประกันภัยเป็น
FAQ: คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการเป็นนายหน้าประกันภัยควบคู่งานประจำ
Q: มีงานประจำอยู่แล้ว สามารถเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยได้หรือไม่?
A: สามารถทำได้ หากมีคุณสมบัติและใบอนุญาตนายหน้าประกันวินาศภัยที่ถูกต้อง และข้อกำหนดของสถานที่ทำงานประจำไม่ได้ห้ามการประกอบอาชีพเสริมหรือการถือใบอนุญาตดังกล่าว จึงควรตรวจสอบสัญญาจ้างและนโยบายขององค์กรก่อนเริ่มต้น
Q: ทำงานประจำทั้งวัน จะมีเวลาทำงานนายหน้าประกันภัยเพียงพอหรือไม่?
A: ขึ้นอยู่กับการบริหารเวลาของแต่ละบุคคล งานบางส่วนสามารถดำเนินการหลังเลิกงานหรือวันหยุดได้ เช่น การตอบคำถามลูกค้า การติดตามข้อมูล หรือการเตรียมใบเสนอราคา อย่างไรก็ตาม ควรวางระบบและกำหนดช่วงเวลาสำหรับติดตามงาน เพื่อให้สามารถดูแลลูกค้าได้อย่างต่อเนื่อง
Q: ไม่มีประสบการณ์ขาย สามารถเริ่มเป็นนายหน้าประกันภัยควบคู่งานประจำได้ไหม?
A: สามารถเริ่มต้นได้ โดยควรให้ความสำคัญกับการศึกษาความคุ้มครอง ข้อยกเว้น เงื่อนไขกรมธรรม์ และวิธีให้ข้อมูลแก่ลูกค้าอย่างถูกต้อง ผู้เริ่มต้นอาจเริ่มจากผลิตภัณฑ์ที่คุ้นเคยและฝึกให้บริการลูกค้ากลุ่มเล็กก่อน แล้วจึงค่อยขยายงานเมื่อมีความพร้อมมากขึ้น
Q: ควรเริ่มหาลูกค้าประกันภัยจากที่ใด หากทำเป็นอาชีพเสริม?
A: สามารถเริ่มจากคนรู้จัก เพื่อน ครอบครัว หรือเครือข่ายที่มีอยู่ โดยแจ้งให้ทราบว่าสามารถให้ข้อมูลหรือช่วยเปรียบเทียบประกันภัยได้ จากนั้นจึงค่อยขยายช่องทางผ่านโซเชียลมีเดียหรือช่องทางออนไลน์ โดยเน้นให้ข้อมูลแก่ผู้ที่มีความต้องการจริงและไม่สร้างแรงกดดันในการตัดสินใจ
เป็นตัวแทนประกันชีวิตอยู่แล้ว ควรขายประกันวินาศภัยด้วยไหม? 7 เหตุผลที่ควรพิจารณา
เป็นอีกคำถามที่ถูกถามบ่อยมากเลยค่ะ ตัวแทนประกันชีวิตหลายคนเริ่มสนใจ เพราะในความเป็นจริง ลูกค้าหนึ่งคนไม่ได้มีความต้องการเพียงเรื่องประกันชีวิตหรือสุขภาพเท่านั้น ลูกค้าคนเดียวกันอาจมีทั้งรถยนต์ที่ต้องต่อประกันทุกปี, มีบ้านและทรัพย์สินที่ต้องการความคุ้มครอง, มีการเดินทางต่างประเทศ, มีธุรกิจ ร้านค้า หรือสำนักงาน, มีทรัพย์สินหรือวิชาชีพที่ต้องการโอนย้ายความเสี่ยงและความรับผิดด้านอื่น ๆ
ดังนั้น หากถามว่า ตัวแทนประกันชีวิตควรขายประกันวินาศภัยด้วยไหม?
คำตอบคือ เป็นเรื่องที่ดีมากหากเราสามารถต่อยอดความรู้ด้านประกันวินาศภัยเพื่อดูแลลูกค้าเดิมได้หลายด้านขึ้น เพิ่มผลิตภัณฑ์ที่สามารถตอบโจทย์ความเสี่ยงอื่น มีโอกาสพบลูกค้าจากประกันประเภทใหม่ เพิ่มจุดติดต่อกับลูกค้าอย่างต่อเนื่อง
“ลูกค้าหนึ่งคน เราดูแลเขาได้ดีขึ้น”
Key Takeaway
- การเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยเพิ่ม ช่วยขยายขอบเขตการดูแลลูกค้าเดิมได้มากขึ้น เพราะลูกค้าหนึ่งรายอาจมีความต้องการด้านประกันภัยหลายประเภท ทั้งรถยนต์ บ้าน ทรัพย์สิน การเดินทาง และธุรกิจ นอกเหนือจากประกันชีวิตและประกันสุขภาพ
- ประกันวินาศภัยช่วยเพิ่มโอกาสในการติดต่อและดูแลลูกค้าอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะผลิตภัณฑ์ที่มีรอบการต่ออายุ เช่น ประกันรถยนต์ ซึ่งเปิดโอกาสให้ผู้ให้บริการทบทวนความคุ้มครองและติดตามความต้องการของลูกค้าเป็นระยะ
- การมีความรู้ทั้งประกันชีวิตและประกันวินาศภัยช่วยให้มองความเสี่ยงของลูกค้าได้รอบด้านขึ้น และสามารถพิจารณาความคุ้มครองให้สอดคล้องกับสถานการณ์ ทรัพย์สิน และความต้องการของลูกค้าแต่ละราย
- การขยายงานไปสู่ประกันวินาศภัยควรดำเนินการอย่างเป็นขั้นตอน โดยตรวจสอบใบอนุญาต ข้อผูกพันกับต้นสังกัด ศึกษาผลิตภัณฑ์ และวางระบบบริการหลังการขายให้พร้อมก่อนเริ่มให้บริการ
7 เหตุผลที่ตัวแทนประกันชีวิตอาจพิจารณาขายประกันวินาศภัยเพิ่ม
สำหรับตัวแทนประกันชีวิตที่มีฐานลูกค้าและมีประสบการณ์ดูแลความคุ้มครองอยู่แล้ว การเพิ่มประกันวินาศภัยเข้ามาเป็นอีกหนึ่งทางเลือก อาจช่วยให้สามารถตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าได้ครอบคลุมมากขึ้น ทั้งเรื่องรถยนต์ บ้าน ทรัพย์สิน อุบัติเหตุ และความเสี่ยงในชีวิตประจำวัน โดยไม่จำเป็นต้องเปลี่ยนจากงานเดิม แต่เป็นการต่อยอดจากความสัมพันธ์และความไว้วางใจที่มีอยู่ ลองมาดู 7 เหตุผลที่ตัวแทนประกันชีวิตอาจพิจารณาเพิ่มประกันวินาศภัยไว้ในบริการของตนเอง
1. ฐานลูกค้าเดิมมีความต้องการด้านประกันภัยอยู่แล้ว
ข้อได้เปรียบสำคัญของผู้ที่ทำงานด้านประกันชีวิตมาเป็นระยะเวลาหนึ่ง คือการมีฐานลูกค้าที่ให้ความไว้วางใจและอยู่ในความดูแลอย่างต่อเนื่อง โดยลูกค้าเหล่านี้จำนวนไม่น้อยอาจมีรถยนต์ บ้าน การเดินทาง หรือประกอบธุรกิจ ซึ่งล้วนมีความเสี่ยงที่ต้องบริหารจัดการ
ดังนั้น การเริ่มต้นให้บริการด้านประกันวินาศภัยจึงไม่จำเป็นต้องมุ่งหาลูกค้ารายใหม่หรือเริ่มต้นจากบุคคลที่ไม่เคยรู้จักเสมอไป แต่สามารถเริ่มจากการสอบถามและประเมินความต้องการของลูกค้าเดิม พร้อมแนะนำความคุ้มครองที่เหมาะสม โดยต้องอยู่ภายใต้ขอบเขตใบอนุญาตและสิทธิในการประกอบวิชาชีพอย่างถูกต้อง
2. ประกันรถยนต์มีรอบการต่ออายุที่ช่วยสร้างโอกาสในการดูแลลูกค้าอย่างสม่ำเสมอ
ประกันชีวิตโดยทั่วไปเป็นผลิตภัณฑ์ที่ให้ความคุ้มครองในระยะยาว ขณะที่ประกันวินาศภัยหลายประเภท โดยเฉพาะประกันรถยนต์ จะมีระยะเวลาคุ้มครองและรอบการต่ออายุตามที่กำหนดไว้ในกรมธรรม์
ลักษณะดังกล่าวทำให้เกิดโอกาสในการกลับมาติดต่อและดูแลลูกค้าอย่างสม่ำเสมอ ก่อนถึงวันสิ้นสุดความคุ้มครอง ผู้ให้บริการสามารถช่วยลูกค้าทบทวนประเด็นสำคัญ เช่น
- ทุนประกันที่มีอยู่ยังเหมาะสมกับมูลค่ารถหรือไม่
- ควรเลือกประกันชั้น 1, 2+ หรือ 3+ ให้เหมาะกับลักษณะการใช้งานอย่างไร
- เงื่อนไขความคุ้มครองเดิมยังสอดคล้องกับความต้องการในปัจจุบันหรือไม่
การติดต่อกับลูกค้าจึงไม่จำเป็นต้องเกิดขึ้นเฉพาะในช่วงที่ต้องการนำเสนอประกันชีวิตเพิ่มเติม แต่สามารถเกิดขึ้นจากการให้บริการและการทบทวนความคุ้มครองที่ลูกค้ามีอยู่จริง
3. เพิ่มโอกาสสร้างรายได้จากความต้องการที่หลากหลายของฐานลูกค้าเดิม
เมื่อผู้ให้บริการสามารถดูแลผลิตภัณฑ์ประกันภัยได้หลากหลายประเภทมากขึ้น ย่อมมีโอกาสสร้างรายได้จากความต้องการหลายด้านของลูกค้าแต่ละราย
ตัวอย่างเช่น ลูกค้าหนึ่งครอบครัวอาจมีทั้งประกันชีวิต ประกันสุขภาพ รถยนต์สามคัน บ้าน และความต้องการทำประกันเดินทาง ดังนั้น แทนที่จะมองลูกค้าเพียงในฐานะ “ลูกค้าหนึ่งคน” อาจพิจารณาในภาพรวมว่าเป็น “หนึ่งครอบครัวที่มีความเสี่ยงหลายประเภทและต้องการความคุ้มครองที่แตกต่างกัน”
อย่างไรก็ตาม การสร้างรายได้ไม่ควรเป็นเหตุผลเพียงประการเดียวในการแนะนำผลิตภัณฑ์ การเสนอขายทุกครั้งควรตั้งอยู่บนพื้นฐานของความต้องการที่แท้จริงของลูกค้า ความเหมาะสมของความคุ้มครอง และการให้ข้อมูลที่ถูกต้องครบถ้วน
4. มีโอกาสติดต่อและดูแลลูกค้าอย่างต่อเนื่องผ่านการให้บริการที่เป็นรูปธรรม
หนึ่งในปัญหาที่ผู้ทำงานด้านประกันชีวิตบางรายอาจพบ คือไม่ทราบว่าควรติดต่อกับลูกค้าในเรื่องใด นอกเหนือจากการเสนอขายผลิตภัณฑ์เพิ่มเติม
หากสามารถดูแลลูกค้าได้ครอบคลุมหลายด้าน การติดต่อย่อมเกิดขึ้นจากการให้บริการที่มีประโยชน์ต่อผู้เอาประกันภัยอย่างแท้จริง เช่น
- แจ้งเตือนเมื่อประกันรถยนต์ใกล้สิ้นสุดความคุ้มครอง
- ช่วยตรวจสอบและทบทวนรายละเอียดความคุ้มครอง
- ให้ข้อมูลด้านประกันภัยเมื่อลูกค้ามีแผนเดินทาง
- ช่วยประสานงานเมื่อเกิดอุบัติเหตุหรือเหตุที่ต้องเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน
- ทบทวนความคุ้มครองของบ้าน ทรัพย์สิน หรือธุรกิจ
- ประเมินความเสี่ยงใหม่เมื่อสถานการณ์ชีวิตของลูกค้าเปลี่ยนแปลง
ความสัมพันธ์ระหว่างผู้ให้บริการกับลูกค้าจึงมีโอกาสเปลี่ยนจากภาพของ “ผู้ที่ติดต่อมาเมื่อต้องการเสนอขายประกัน” ไปสู่การเป็น “ผู้ที่ลูกค้านึกถึงเมื่อมีคำถามหรือปัญหาเกี่ยวกับความเสี่ยงและการประกันภัย”
5. ประกันวินาศภัยอาจเป็นจุดเริ่มต้นในการเข้าถึงลูกค้าประกันชีวิตรายใหม่
การสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าไม่จำเป็นต้องเริ่มต้นจากประกันชีวิตเสมอไป ในบางกรณี ลูกค้าอาจรู้จักผู้ให้บริการเป็นครั้งแรกจากการต่อ พ.ร.บ. การต่อประกันรถยนต์ การซื้อประกันเดินทาง หรือการสอบถามข้อมูลเกี่ยวกับประกันบ้าน
หากผู้ให้บริการสามารถให้ข้อมูลได้อย่างชัดเจน ให้บริการอย่างมีประสิทธิภาพ และดูแลลูกค้าเมื่อเกิดปัญหา ความเชื่อมั่นและความไว้วางใจก็อาจค่อย ๆ พัฒนาขึ้นตามลำดับ
เมื่อถึงเวลาที่ลูกค้าเริ่มให้ความสนใจเรื่องประกันชีวิต ประกันสุขภาพ หรือการวางแผนความคุ้มครองให้ครอบครัว ลูกค้าอาจนึกถึงผู้ที่ให้บริการและดูแลตนมาอย่างต่อเนื่องเป็นลำดับแรก
ด้วยเหตุนี้ ประกันวินาศภัยจึงไม่ได้เป็นเพียงผลิตภัณฑ์ที่เพิ่มเข้ามาในรายการเสนอขายเท่านั้น แต่ยังสามารถเป็นจุดเริ่มต้นของการสร้างความสัมพันธ์และต่อยอดการดูแลลูกค้าในระยะยาวได้อีกด้วย
6. ช่วยให้สามารถวางแผนและบริหารความเสี่ยงของลูกค้าได้อย่างรอบด้าน
เมื่อพิจารณางานด้านประกันภัยในมุมของการบริหารความเสี่ยง จะเห็นได้ว่าผลิตภัณฑ์แต่ละประเภทมีบทบาทและวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกัน ได้แก่
- ประกันชีวิต ช่วยบริหารความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับชีวิตและเป้าหมายทางการเงินตามเงื่อนไขของผลิตภัณฑ์
- ประกันสุขภาพ ช่วยบริหารความเสี่ยงจากค่าใช้จ่ายด้านสุขภาพภายใต้ขอบเขตความคุ้มครอง
- ประกันรถยนต์ ช่วยบริหารความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการใช้รถ
- ประกันบ้านและทรัพย์สิน ช่วยบริหารความเสี่ยงต่อบ้าน อาคาร และทรัพย์สิน
- ประกันเดินทาง ช่วยรองรับความเสี่ยงบางประการที่อาจเกิดขึ้นระหว่างการเดินทาง
เมื่อนำความคุ้มครองแต่ละด้านมาพิจารณาร่วมกัน ผู้ให้บริการจะสามารถมองเห็นภาพรวมของลูกค้าได้กว้างขึ้น จากเดิมที่อาจเริ่มต้นด้วยคำถามว่า “วันนี้ควรเสนอขายผลิตภัณฑ์ใด” ไปสู่คำถามที่สำคัญกว่า คือ “ลูกค้ารายนี้มีความเสี่ยงด้านใดที่ควรได้รับการบริหารจัดการ”
7. ต่อยอดบทบาทจากผู้ขายประกันไปสู่ผู้ให้คำปรึกษาด้านการบริหารความเสี่ยง
ในระยะยาว ความแตกต่างของผู้ประกอบวิชาชีพด้านประกันภัยอาจไม่ได้พิจารณาจากจำนวนผลิตภัณฑ์ที่สามารถนำเสนอได้เพียงอย่างเดียว แต่ขึ้นอยู่กับความสามารถในการทำความเข้าใจลูกค้า วิเคราะห์ความต้องการ และช่วยให้ลูกค้าเลือกความคุ้มครองที่เหมาะสมกับสถานการณ์ของตนเอง
การศึกษาและทำความเข้าใจทั้งประกันชีวิตและประกันวินาศภัยจึงช่วยเพิ่มมุมมองในการวิเคราะห์ความเสี่ยงได้อย่างครอบคลุมมากขึ้น และสามารถต่อยอดบทบาทจาก “ผู้ขายประกัน” ไปสู่ “ผู้ให้คำปรึกษาที่สามารถดูแลความเสี่ยงของลูกค้าได้หลายด้าน”
อย่างไรก็ตาม การขยายขอบเขตการให้บริการต้องดำเนินควบคู่กับการพัฒนาความรู้อย่างต่อเนื่อง การให้ข้อมูลอย่างถูกต้อง และการปฏิบัติงานภายใต้ขอบเขตใบอนุญาตของแต่ละประเภทอย่างเคร่งครัด
แนวทางเตรียมความพร้อมก่อนเริ่มขายประกันวินาศภัยเพิ่มเติม
สำหรับผู้ที่เป็นตัวแทนประกันชีวิตอยู่แล้ว และต้องการขยายงานไปสู่ประกันวินาศภัย แนะนำให้เตรียมความพร้อมเป็นลำดับ เพื่อให้สามารถดูแลลูกค้าได้อย่างเหมาะสม ดังนี้
- ตรวจสอบสิทธิและข้อผูกพันของตนเองก่อน พิจารณาใบอนุญาตที่มีอยู่ คุณสมบัติสำหรับการขอใบอนุญาตเพิ่มเติม สัญญากับต้นสังกัด รวมถึงข้อกำหนดจากงานประจำหรือองค์กรที่เกี่ยวข้อง
- ศึกษาความแตกต่างของประกันชีวิตและประกันวินาศภัย ทำความเข้าใจลักษณะความคุ้มครอง ระยะเวลาประกันภัย การต่ออายุ การเรียกร้องค่าสินไหม และข้อยกเว้นของแต่ละผลิตภัณฑ์
- เริ่มเรียนรู้จากผลิตภัณฑ์ที่ตรงกับฐานลูกค้าเดิม ไม่จำเป็นต้องศึกษาทุกประเภทพร้อมกัน อาจเริ่มจากประกันรถยนต์ ประกันอุบัติเหตุ ประกันเดินทาง หรือประกันที่เกี่ยวข้องกับความต้องการของลูกค้าที่ดูแลอยู่
- ฝึกอ่านกรมธรรม์และเปรียบเทียบข้อเสนอ ควรสามารถอธิบายความคุ้มครอง ข้อยกเว้น เงื่อนไข และความแตกต่างของแต่ละแผนให้ลูกค้าเข้าใจได้ โดยไม่พิจารณาเพียงราคาเบี้ยประกัน
- วางระบบบริการหลังการขาย เช่น การติดตามวันต่ออายุ การจัดเก็บข้อมูลกรมธรรม์ ช่องทางรับเรื่องเมื่อเกิดเหตุ และขั้นตอนการประสานงานกับบริษัทประกันภัย
- ประเมินเวลาและความพร้อมในการดูแลลูกค้า เพราะการเพิ่มผลิตภัณฑ์หมายถึงงานบริการที่เพิ่มขึ้นด้วย ควรพิจารณาว่าสามารถติดตามงานและให้บริการลูกค้าได้ต่อเนื่องหรือไม่
- ขยายงานอย่างเป็นขั้นตอน ทดลองจากลูกค้ากลุ่มเล็กก่อน แล้วทบทวนทั้งความต้องการของลูกค้า เวลาที่ใช้ ต้นทุน และคุณภาพการบริการ ก่อนขยายไปยังผลิตภัณฑ์หรือกลุ่มลูกค้าอื่น
หัวใจสำคัญคือ ไม่จำเป็นต้องรีบขายประกันวินาศภัยทุกประเภทพร้อมกัน แต่ควรเริ่มจากการสร้างความรู้ ระบบงาน และความพร้อมในการดูแลลูกค้าให้มั่นคงก่อน แล้วจึงค่อยขยายขอบเขตงานตามความเหมาะสมช
สรุป
สำหรับคำถามว่า ตัวแทนประกันชีวิตควรขายประกันวินาศภัยด้วยหรือไม่ คำตอบไม่ได้ขึ้นอยู่กับโอกาสด้านรายได้เพียงอย่างเดียว แต่ควรพิจารณาจากความพร้อมในการขยายขอบเขตการดูแลลูกค้า ความรู้ด้านผลิตภัณฑ์ ใบอนุญาตที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนความสามารถในการให้บริการอย่างต่อเนื่อง
การมีฐานลูกค้าประกันชีวิตอยู่แล้วถือเป็นจุดเริ่มต้นที่สำคัญ เพราะลูกค้ารายเดิมอาจมีความต้องการด้านประกันภัยอื่นเพิ่มเติม ไม่ว่าจะเป็นประกันรถยนต์ ประกันบ้านและทรัพย์สิน ประกันอุบัติเหตุ หรือประกันการเดินทาง การศึกษาและเพิ่มความรู้ด้านประกันวินาศภัยจึงช่วยให้ผู้ให้บริการสามารถพิจารณาความเสี่ยงของลูกค้าได้ในมุมที่กว้างขึ้น
เป้าหมายของการเพิ่มประกันวินาศภัยไม่ควรเป็นเพียงการเพิ่มจำนวนผลิตภัณฑ์ที่สามารถเสนอได้ แต่ควรเป็นการเพิ่มความสามารถในการดูแลลูกค้าให้ครอบคลุมและเหมาะสมยิ่งขึ้น
ภายใต้แนวคิดว่า “ลูกค้าหนึ่งคน เราดูแลเขาได้ดีขึ้น”
ปรึกษาเรื่องการเริ่มต้นเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย
หากอยากเริ่มเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย สามารถปรึกษากี้เพื่อช่วยตรวจขั้นตอนที่เหมาะได้ค่ะ ติดต่อกี้ได้ที่
ไลน์ : kie.365
โทร : 064 – 536 – 3656
FAQ: คำถามที่พบบ่อย
Q: : เป็นตัวแทนประกันชีวิตอยู่แล้ว ทำไมจึงควรพิจารณาเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยเพิ่ม?
A: เพราะลูกค้าหนึ่งรายอาจมีความต้องการด้านการประกันภัยมากกว่าประกันชีวิตและประกันสุขภาพ เช่น ประกันรถยนต์ ประกันบ้าน ประกันอุบัติเหตุ ประกันเดินทาง หรือประกันสำหรับธุรกิจ การมีความรู้และใบอนุญาตที่เกี่ยวข้องกับประกันวินาศภัยจึงช่วยให้สามารถดูแลความต้องการของลูกค้าได้ครอบคลุมมากขึ้น
Q: การเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยเพิ่ม ช่วยต่อยอดฐานลูกค้าประกันชีวิตเดิมได้อย่างไร?
A: ตัวแทนประกันชีวิตที่มีฐานลูกค้าเดิมอยู่แล้วสามารถเริ่มจากการสำรวจความต้องการด้านประกันภัยอื่นของลูกค้า เช่น รถยนต์ บ้าน หรือการเดินทาง ทำให้ไม่จำเป็นต้องเริ่มต้นจากการหาลูกค้ารายใหม่เพียงอย่างเดียว และยังช่วยเพิ่มโอกาสในการดูแลลูกค้าเดิมอย่างต่อเนื่อง
Q: ประกันวินาศภัยช่วยให้ตัวแทนประกันชีวิตดูแลลูกค้าได้ต่อเนื่องขึ้นหรือไม่?
A: ช่วยได้ โดยเฉพาะประกันวินาศภัยบางประเภทที่มีรอบการต่ออายุ เช่น ประกันรถยนต์ ซึ่งทำให้มีโอกาสติดต่อ ทบทวนความคุ้มครอง และติดตามความต้องการของลูกค้าเป็นระยะ การติดต่อกับลูกค้าจึงไม่ได้เกิดขึ้นเฉพาะเมื่อมีการเสนอประกันชีวิตเพิ่มเติมเท่านั้น
Q: การเพิ่มประกันวินาศภัยช่วยสร้างโอกาสด้านรายได้ให้ตัวแทนประกันชีวิตได้อย่างไร?
A: เมื่อลูกค้ารายเดิมมีความต้องการด้านประกันภัยหลายประเภท ผู้ให้บริการที่มีใบอนุญาตและความรู้ที่เหมาะสมย่อมมีโอกาสสร้างรายได้จากผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายขึ้น อย่างไรก็ตาม การแนะนำประกันควรพิจารณาจากความต้องการและความเหมาะสมของลูกค้าเป็นสำคัญ ไม่ควรมุ่งเน้นเฉพาะเรื่องรายได้หรือค่าตอบแทน
อยากมีบัตรนายหน้าประกันวินาศภัย เริ่มต้นยังไง? พร้อมวิธีการสมัครครบทุกขั้นตอนสำหรับมือใหม่
อาชีพนายหน้าประกันวินาศภัยกำลังได้รับความนิยม เพราะเริ่มต้นได้ด้วยเงินลงทุนน้อยและมีโอกาสสร้างรายได้ต่อเนื่อง แต่การจะเป็นนายหน้าอย่างถูกต้องตามกฎหมายและรับค่าคอมมิชชั่นได้เต็มรูปแบบ คุณต้องมี “บัตรนายหน้า” หรือใบอนุญาตนายหน้าประกันวินาศภัยที่ออกโดย คปภ. ก่อน บทความนี้จะสรุปให้ครบว่าอยากมีบัตรนายหน้าต้องเริ่มยังไง มีขั้นตอนอะไรบ้าง สอบวิชาอะไร ค่าใช้จ่ายเท่าไหร่ เพื่อให้มือใหม่เตรียมตัวได้ถูกทาง
Key Takeaways
- ผู้ที่ต้องการประกอบอาชีพนายหน้าประกันวินาศภัยอย่างถูกต้อง ต้องผ่านการสอบ การอบรม และยื่นขอรับใบอนุญาตตามขั้นตอนที่กำหนด
- การสอบนายหน้าประกันวินาศภัยประกอบด้วยเนื้อหาด้านจรรยาบรรณ ความรู้ทั่วไปเกี่ยวกับการประกันภัย กฎหมายแพ่งและพาณิชย์ และพระราชบัญญัติประกันวินาศภัย
- การสอบและการอบรมสามารถดำเนินการอย่างใดก่อนก็ได้ แต่ต้องมีผลสอบและผลการอบรมที่ยังอยู่ภายในระยะเวลาที่กำหนดในวันที่ยื่นคำขอใบอนุญาต
- หลังได้รับใบอนุญาตแล้ว ผู้ถือใบอนุญาตควรวางแผนการอบรมและต่ออายุล่วงหน้า เพื่อให้สามารถประกอบอาชีพนายหน้าประกันวินาศภัยได้อย่างต่อเนื่อง
บัตรนายหน้าประกันวินาศภัยคืออะไร?
บัตรนายหน้าประกันวินาศภัย คือ ใบอนุญาตที่ออกโดยสำนักงาน คปภ. ให้ผู้ที่ผ่านการสอบความรู้ สามารถทำหน้าที่เป็นนายหน้าชี้ช่องหรือจัดการให้มีการทำประกันวินาศภัย (เช่น ประกันรถยนต์ อัคคีภัย และประกันภัยเบ็ดเตล็ด) ได้อย่างถูกต้องตามกฎหมาย และมีสิทธิ์รับค่าบำเหน็จ (ค่าคอมมิชชั่น) จากบริษัทประกัน
หมายเหตุ: บัตรนายหน้าประกันวินาศภัยและประกันชีวิตเป็นคนละใบ หากต้องการขายทั้งสองประเภทต้องสอบและขอใบอนุญาตแยกกัน
คุณสมบัติผู้สมัครสอบนายหน้าประกันวินาศภัย
- อายุไม่ต่ำกว่า 20 ปีบริบูรณ์ และมีภูมิลำเนาอยู่ในประเทศไทย
- ไม่เป็นคนวิกลจริตหรือจิตฟั่นเฟือนไม่สมประกอบ
- ไม่เคยต้องโทษจำคุกในความผิดเกี่ยวกับทรัพย์ (ตามเงื่อนไขที่กำหนด) และไม่เป็นบุคคลล้มละลาย
- ไม่เป็นตัวแทนประกันวินาศภัยในเวลาเดียวกัน (เป็นตัวแทนประกันชีวิต สามารถสอบใบอนุญาตินายหน้าประกันวินาศภัยเพิ่มได้ค่ะ)
ขั้นตอนการมีใบอนุญาตนายหน้าประกันวินาศภัย
1. สมัครสอบและสอบผ่านความรู้
สำหรับมือใหม่ทั่วไป ให้เลือกสอบนายหน้าประกันวินาศภัยประเภทชี้ช่องหรือจัดการให้มีการประกันภัยโดยตรง ข้อสอบ 120 ข้อ ใช้เวลา 3 ชั่วโมง แบ่งเป็นจรรยาบรรณ 10 ข้อ ความรู้ทั่วไป 70 ข้อ ประมวลกฎหมายแพ่งและพาณิชย์ว่าด้วยประกันภัย 20 ข้อ และพระราชบัญญัติประกันวินาศภัย 20 ข้อค่ะ
เกณฑ์ผ่านคือจรรยาบรรณได้อย่างน้อย 70% และอีก 3 หมวดรวมกันได้อย่างน้อย 60% ต้องผ่านทั้งสองเงื่อนไขในการสอบครั้งเดียวกัน ผลสอบผ่านใช้ได้ไม่เกิน 2 ปีจนถึงวันยื่นคำขอรับใบอนุญาต ดูรายละเอียดในหลักสูตรและเกณฑ์สอบของ คปภ.
โดยสามารถเลือกสอบนายหน้าประกันวินาศภัย ช่องทางไหนก็ได้ตามสะดวกค่ะ
- สอบกับศรีกรุง จัดสอบทุกภูมิภาค ค่าสอบ 700 บาท สอบวันเสาร์หรือวันอาทิตย์ คลิกสมัครสอบ
- สอบตรงกับสำนักงาน คปภ. จัดทุกภูมิภาค ค่าสอบ 200 บาท สอบใน วัน เวลา ราชการ คลิกสมัครสอบ เข้าระบบครั้งแรก กดเลือก “ลงทะเบียนสมาชิกบุคคลธรรมดา”
- สอบกับสถาบันประกันภัยไทย สอบที่ พระราม 9 ค่าสอบ 535 บาท สอบเย็นวันธรรมดา /เสาร์ /อาทิตย์ คลิกสมัครสอบ
2. อบรมหลักสูตร “ขอรับใบอนุญาตนายหน้าประกันวินาศภัย”
ต้องผ่านหลักสูตรขอรับใบอนุญาตนายหน้าประกันวินาศภัยอย่างน้อย 10 ชั่วโมงกับหน่วยงานที่ คปภ. ให้ความเห็นชอบ และผ่านการอบรมไม่เกิน 1 ปีก่อนวันยื่นคำขอค่ะ
ช่องทางการอบรม เลือกช่องทางไหนก็ได้ตามสะดวกได้เลย ดังนี้ค่ะ
- อบรมกับศรีกรุง 1,200 บาท มีทั้งออนไลน์และอบรมที่สาขา (นายหน้าสังกัดศรีกรุงฯรับเงินคืนค่าสนับสนุนการอบรมบางส่วน ตามโปรโมชั่น ณ ช่วงเวลานั้น ๆ) คลิกสมัครอบรม
- อบรมออนไลน์กับสถาบันประกันภัยไทย 1,594 บาท (Zoom เปิดกล้อง 1 วันจบ)
- อบรมออนไลน์กับสถาบันประกันภัยไทย 1,177 บาท (E-Learning เก็บชั่วโมงออนไลน์ภายในช่วงเวลาที่กำหนด) คลิกสมัครอบรม
ทั้งนี้ ข้อ 1 และข้อ 2 สามารถเลือกทำอันไหนก่อนก็ได้ค่ะ โดยอบรมก่อนสอบหรือสอบก่อนอบรมก็ได้ แต่โดยทั่วไปนิยมสอบให้ผ่านก่อนแล้วจึงอบรมค่ะ ซึ่งผลสอบอยู่ได้ 2 ปี และผลอบรมอยู่ได้ 1 ปี
3. ขึ้นทะเบียนขอรับใบอนุญาตนายหน้าประกันวินาศภัย ผ่านระบบ E-licensing
เมื่อข้อมูลผลสอบและผลอบรมพร้อมแล้ว จึงยื่นคำขอผ่าน E-Licensing ของ คปภ. เตรียมข้อมูลและเอกสารตามรายการที่ระบบเรียกขอ ตรวจชื่อ เลขบัตรประชาชน และประเภทใบอนุญาตให้ตรงกันค่ะ
📌ขั้นตอนการลงทะเบียน
1. เพิ่มเพื่อน และยืนยันตัวตนที่ Line @OICConnect
2. ลงทะเบียนเข้าใช้ระบบ E-Licensing
หรือ Application : คนกลางForSure
Download ได้ทั้ง App Store และ Google Play
📌คลิปสอนวิธีลงทะเบียนเข้าใช้งานระบบ E-Licensing
📌คู่มือการใช้งานระบบ e-Licensing สำหรับตัวแทนนายหน้า
ข้อมูลเพิ่มเติม ติดต่อ สำนักงาน คปภ.
ระบบ e-Licensing 080-0736623 / 080-0736625 / 080-0736635
บัตรนายหน้าประกันวินาศภัยมีอายุกี่ปี?
ใบอนุญาตนายหน้าประกันวินาศภัยสำหรับบัตรใบแรกมีอายุ 1 ปี ต่ออายุครั้งที่ 1 และ 2 ครั้งละ 1 ปี เมื่อได้ต่ออายุครบสองคราวติดต่อกันแล้ว การต่ออายุครั้งถัดไปจึงมีอายุครั้งละ 5 ปี ต้องยื่นคำขอภายใน 2 เดือนก่อนใบอนุญาตสิ้นอายุค่ะ
การต่ออายุใบอนุญาตนายหน้าประกันวินาศภัยครั้งที่ 1 – 3 ต้องอบรมตามหลักสูตร อย่างน้อย 10 ชั่วโมง ส่วนครั้งที่ 4 เป็นต้นไป ต้องสะสมการอบรมอย่างน้อย 50 ชั่วโมงในช่วง 5 ปีก่อนยื่นต่ออายุบัตร เว้นแต่เข้าเงื่อนไขลดชั่วโมงตามประกาศของสำนักงาน คปภ. ควรเช็กหลักสูตรและสิทธิของตัวเองก่อนจองอบรม
บทสรุป
การมีใบอนุญาตนายหน้าประกันวินาศภัยไม่ได้สิ้นสุดเพียงการสอบผ่าน แต่ประกอบด้วยหลายขั้นตอน ตั้งแต่การตรวจสอบคุณสมบัติ การผ่านการทดสอบความรู้ การอบรมตามหลักสูตรตามที่สำนักงาน คปภ. กำหนด และการยื่นคำขอรับใบอนุญาตผ่านระบบ E-Licensing
ผู้ที่สนใจประกอบอาชีพนี้จึงควรวางแผนระยะเวลาของผลสอบและผลการอบรมให้เหมาะสม รวมถึงตรวจสอบข้อมูลและเอกสารให้ครบถ้วนก่อนยื่นคำขอ เมื่อได้รับใบอนุญาตและตรวจสอบสถานะเรียบร้อยแล้ว จึงสามารถเริ่มต้นประกอบอาชีพนายหน้าประกันวินาศภัยได้ตามหลักเกณฑ์ที่กำหนด
นอกจากนี้ ควรวางแผนการอบรมและการต่ออายุใบอนุญาตล่วงหน้า เพื่อให้ใบอนุญาตมีผลต่อเนื่องและสามารถประกอบอาชีพได้อย่างราบรื่นในระยะยาว
ปรึกษาการเตรียมสอบและสมัครสมาชิกศรีกรุงโบรคเกอร์
หากต้องการคำแนะนำเกี่ยวกับการเตรียมสอบ การอบรม การวางแผนขอรับใบอนุญาตนายหน้าประกันวินาศภัย หรือสนใจสมัครสมาชิกศรีกรุงโบรคเกอร์ คลิกสมัครสมาชิกศรีกรุงโบรคเกอร์ ได้เลยค่ะ และหากต้องการคำปรึกษาเพิ่มเติมติดต่อกี้ได้ที่
ไลน์ : kie.365
โทร : 064 – 536 – 3656
(FAQ) คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการมีบัตรนายหน้าประกันวินาศภัย
Q: ไม่มีความรู้ด้านประกันมาก่อน สอบได้ไหม?
A: ได้ เพราะเนื้อหาสอบมีขอบเขตชัดเจนและมีวิดีโอติว/หนังสือเตรียมสอบให้ศึกษา หากตั้งใจอ่านและทำแนวข้อสอบ ส่วนใหญ่สามารถสอบผ่านได้ในครั้งแรกเลยค่ะ
Q: ต้องอบรมก่อนสอบไหม?
A: การสอบและการอบรมขอรับใบอนุญาตนายหน้าประกันวินาศภัย สามารถทำเรื่องไหนก่อนก็ได้ตามตารางที่เราสะดวกค่ะ ทำครบ 2 เรื่องนี้แล้ว สามารถขึ้นทะเบียนใบอนุญาตฯ ได้ค่ะ
Q: สอบไม่ผ่าน สมัครสอบใหม่ได้ไหม?
A: ได้ สามารถสมัครสอบใหม่ในรอบถัดไปได้ โดยชำระค่าสมัครสอบใหม่ตามปกติค่ะ
Q: สมัครสมาชิกศรีกรุงฯ แล้ว ถือว่าได้รับบัตรนายหน้าหรือยัง?
A: ไม่ถือว่าได้รับใบอนุญาต การเป็นสมาชิกศรีกรุงโบรคเกอร์ ผลการสอบ และใบอนุญาตนายหน้าประกันวินาศภัยเป็นคนละส่วนกัน ผู้ที่ต้องการทำหน้าที่เป็นนายหน้าประกันวินาศภัยต้องมีคุณสมบัติครบ ผ่านการสอบและการอบรม ยื่นคำขอ และได้รับใบอนุญาตจากนายทะเบียนตามขั้นตอนที่กำหนด
ข้อมูลในบทความนี้จัดทำเพื่อเป็นความรู้ทั่วไป ขั้นตอน วิชาสอบ ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขอาจเปลี่ยนแปลงตามประกาศล่าสุดของสำนักงาน คปภ. และสถาบันที่จัดสอบ ควรตรวจสอบรายละเอียดล่าสุดจากเว็บไซต์ คปภ. หรือศูนย์สอบโดยตรงก่อนสมัครทุกครั้ง